Bestandsführung
Praecura Core
Praecura Core
Kunden, Verträge, Nachträge, Schäden, Zahlungen und Kommunikation in einer zentralen Bestandsführung für das gesamte Tagesgeschäft.
Online Abschluss & Policierung
Bereitstellung individueller TAA-Prozesse (Tarifierung, Angebot, Antrag): Im Kundenkonto als Self-Service für Kunden, in der Verwaltung für Vermittler, oder als Einbettung auf Webseiten.
Bestandsverwaltung
Kundenakten mit Stammdaten, Dokumenten, Kommunikation, Schäden, Angeboten, Verträgen, Nachträgen, Online-Zahlungen (Direkt-Inkasso durch Versicherer).
Umdeckungen
Prozessautomatisierung bei der Umdeckung bestehender Bestände in andere Rahmenverträge.
Schadenmanagement
Online-Schadenformular über interne Fallbearbeitung und Statuskommunikation bis zur revisionssicheren Dokumentation.
Nachträge & Pro-Forma
Digitale Erstellung, Verwaltung und Nachverfolgung von Pro-Forma- und Nachtragsverträgen mit Anteiliger Prämienrechnung.
Kundenkommunikation
Integration von Mailboxen und zentrale historisierte Kommunikation zwischen Kunde, Vermittler, Makler und Versicherer.
Organisations- & Partnervertrieb
Unterorganisationen für den Aufbau von Partnernetzwerken mit White-Label-Fähigkeit, zentraler Produktlogik und automatischer Vererbung von Daten und Workflows.
Sanktionslistenscreening
Neukunden und Bestände automatisch gegen aktuelle EU-Finanzsanktionslisten prüfen und Vertragsabschlüsse blockieren.
Unterschreibbare Dokumente
Digitale Unterschriften im EES-, FES- oder QES-Standard für Kundendokumente wie Vollmachten anfordern.
Inhalt
Auf dieser Seite
Positionierung
Bestandsführung, die beim Abschluss beginnt
Klassische Makler-MVPs verwalten, was beim Versicherer entstanden ist: Der Bestand wächst nachgelagert indem manuell nachgetragen wird oder aus GDV- oder BiPRO-Lieferungen, deren Tiefe je Versicherer schwankt. In Praecura entsteht der Bestand durch den Abschluss und Policierung selbst, alle Folgeprozesse bauen darauf auf.
Policierung im System
Police und vollständige Risikodaten liegen ab Tag eins im Bestand, ohne Nacherfassung aus Datenlieferungen. Diese Vertragsdaten sind die Basis für alle Folgeprozesse, von Nachträgen bis zu Umdeckungen.
Ein durchgehender Vorgang
Abschluss, Nachträge, Schaden und Kommunikation greifen in einem verknüpften Vorgang direkt in der Plattform ineinander, ohne Systemwechsel und doppelte Erfassung.
Vom Bestand zur Umdeckung
Weil Risikodaten vollständig vorliegen, lassen sich Verträge jederzeit standardisiert in neue Rahmenverträge überführen. Anschreiben, Widerrufsfrist und Kündigung beim Vorversicherer als ein gemeinsamer Workflow.
Eigene Abschlussstrecken
Online Abschluss & Policierung
Individuelle TAA-Prozesse (Tarifierung, Angebot, Antrag) für jede Sparte: im Kundenkonto als Self-Service, in der Verwaltung für Vermittler oder eingebettet auf der eigenen Webseite. Die Policierung läuft direkt aus dem Vorgang, inklusive Dokumentversand per E-Mail oder Briefpost.
- Strecken und Tariflogik über Praecura Studio anpassbar
- Individuelle Zu- und Abschläge durch den Vermittler
- Zahlung im Abschluss per SEPA-Mandat oder Rechnung
Bestands- & Vertragsverwaltung
Zentralisierte Kundenakten
Alle Informationen zum Kunden an einem Ort: Stammdaten, Verträge, Nachträge, Angebote, Schäden, Dokumente, Kommunikation und Online-Zahlungen. Jede Änderung bleibt mit Zeitstempel und Bearbeiter nachvollziehbar.
- Revisionssichere Historie für Kunden- und Vertragsdaten
- Sanktionslistenprüfung mit täglichem Abgleich
- Eigene Kundentypen: Privat, Gewerbe, Vereine, Kommunen
Fließend zwischen Kunde, Makler und Versicherer
Kundenkommunkation
E-Mail-Konten anbinden und Nachrichten zentral führen: Jede Nachricht wird Kunden, Verträgen oder Schäden zugeordnet und historisiert, vom Kundenkonto-Postfach bis zur Briefpost.
- Nachrichten am Datensatz: Kunde, Vertrag, Schaden
- Status, Labels, Bearbeiterzuweisung für geteiltes Arbeiten
- Email-Vorlagen und Antwortvorschläge
Zwischen Papier und Digital
Unterschreibbare Dokumente & Briefpost
Dokumente wie Vollmachten direkt aus dem Vorgang erstellen und digital unterschreiben lassen, im EES-, FES- oder QES-Standard. Policen und Anschreiben gehen auf Wunsch automatisch als Briefpost raus: gedruckt, kuvertiert, versandt.
- Vorlagen mit Feldern, Kommentaren und Versionsverlauf
- Briefpost automatisch über Post-Schnittstelle
- Schreiben per Post als Alternative zur Emailkommunkation
Bestands-Homogenisierung
Umdeckung
Bestehende Bestände standardisiert in andere Rahmenverträge überführen: Kundenanschreiben, Widerrufsfrist und finale Umdeckung laufen als geplanter Workflow, einzeln oder in der Masse.
- Statusgeführter Ablauf von geplant bis durchgeführt
- Kundeninformation automatisch per Post oder E-Mail
- Automatische Kündigung beim Vorversicherer
Noch mehr Details erfahren?
Das Praecura Wiki erklärt, was Praecura ist, welche Funktionen die einzelnen Module bieten und wie das System eingerichtet und im Alltag genutzt wird. Von den häufigsten Fragen vor dem Start bis zur Konfiguration eigener Produkte finden sich hier alle Antworten an einem Ort.
Fragen zu Praecura Core
Was Core umfasst, wie der Bestand hineinkommt und wo die Grenzen liegen.
Core ist die Bestandsführung und Datenbasis von Praecura: Kunden, Verträge, Nachträge, Zahlungen, Dokumente und Kommunikation in einem System, dazu die Abschlussstrecken für Angebot, Antrag und Policierung. Bausteine wie Schadenmanagement, Umdeckungen, Jahresfragebögen oder Sanktionslistenscreening lassen sich bei Bedarf dazubuchen. Mehr dazu in der Modulübersicht.
Nein. Core funktioniert eigenständig und ist zugleich die Voraussetzung für alle weiteren Module: Self-Service, Studio, Connect und Sense setzen auf dem Core-Bestand auf und lassen sich jederzeit ergänzen.
Über die Connect-Schnittstelle: Verträge, Kunden und Dokumente lassen sich per API anlegen, auch massenhaft aus Altsystemen. Fremd- und Offline-Verträge werden als eigener Bestand geführt und können später umgedeckt werden (falls geplant). Bei der Übernahme unterstützt unser Team.
Ja, auf zwei Wegen: Entweder rechnet Praecura über eine in Studio hinterlegte Produktlogik und policiert direkt, oder das Produkt wird per Schnittstelle (z.B. BiPRO) beim Versicherer gerechnet und abgeschlossen. Die Berechnungslogik muss allerdings einmal initial hinterlegt werden. Ganz ohne Tarifberechnung bleibt Core für Bestand, Schaden, Umdeckung und Kommunikation nutzbar; dafür genügen Kunden- und Vertragsdaten.
Praecura ist im Kompositgeschäft spartenagnostisch: Jede Sparte wird als konfigurierbares Produkt modelliert statt fest im System hinterlegt.
Die Bestandsverwaltung deckt Direkt- bzw. Versicherer-Inkasso ab, inklusive Online-Zahlungen und Zahlungsverlauf je Vertrag. Eine eigene Buchhaltung ist nicht enthalten; Makler-Inkasso ist in der Entwicklung, dafür nehmen wir aktuell Beta-Tester auf.
Als geplanter Prozess: Kundenanschreiben per Post oder E-Mail, Widerrufsfrist mit jederzeitigem Widerspruchsrecht, dann Kündigung und Neuabschluss zum Termin, lückenlos in der Chronik dokumentiert. Umdeckungen werden per Schnittstelle oder direkt im System angelegt, auch massenhaft für ganze Bestände. Vorraussetzung ist, dass das Zielprodukt in Praecura rechenbar ist.
Weitere Praecura Module
Praecura ist modular mit Praecura Core als Bestandssystem. Self-Service, Studio und Connect öffnen es in drei Richtungen: zum Endkunden, zum Produktmanagement und zu Fremdsystemen. Sense legt sich als KI-Schicht über alles.
Praecura Core
Kunden, Verträge, Nachträge, Schäden, Zahlungen und Kommunikation in einer zentralen Bestandsführung für das gesamte Tagesgeschäft. Alle weiteren Module arbeiten auf dieser Datenbasis.
Praecura Sales & Self-Service
Endkunden schließen online ab, melden Schäden, beantworten Jahresfragebögen und verwalten Verträge, Dokumente und Zahlungen im Kundenkonto, mit oder ohne Login. Jeder Vorgang landet im Bestand.
Praecura Studio
Antragsstrecken, Schadenstrecken und Fragebögen entstehen im Editor, samt Produktversionen und Testfällen. Eine neue Tarifversion geht damit ohne Entwicklungsprojekt und ohne Release live.
Praecura Connect
Verträge, Kunden, Schadenmeldungen und Dokumente lassen sich per API lesen und schreiben, von der Bestandsübernahme aus Altsystemen bis zur Massenanlage. Praecura fügt sich in bestehende Systemlandschaften ein.
Praecura Sense
Praecura-Module werden um intelligente Services erweitert: Daten aus Fremdpolicen extrahieren, Änderungswünsche in Kundennachrichten erkennen, Deckungsfragen aus Schadenunterlagen beantworten usw.